Jesteś tutaj: Strona główna Wiedza Aktualności Zwrot podatku za wpłatę na IKZE przed końcem roku 2020

Zwrot podatku za wpłatę na IKZE przed końcem roku 2020

▪ 31 grudnia 2020 r. ▪ Zaktualizowano: 31 grudnia 2020 r. ▪ Autor: Redakcja PITax.pl

Wpłata na IKZE to możliwość otrzymania nawet 2 tys. zł zwrotu podatku, jednak musi ona zostać zaksięgowana przed końcem roku.

Zwrot podatku za wpłatę na IKZE przed końcem roku 2020

 

Mijają ostatnie chwile na dokonanie wpłaty na Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) i tym samym zapewnienie sobie możliwości skorzystania z atrakcyjnego odliczenia podatkowego. W tym celu środki finansowe muszą zostać zaksięgowane na rachunku podmiotu prowadzącego IKZE do 31 grudnia 2020 r..

Ile można zyskać

Osoby oszczędzające na emeryturę za pośrednictwem Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego mają prawo do odliczenia wpłaty na IKZE od uzyskanego w danym roku podatkowym dochodu. Wysokość odliczenia zależy od formy opodatkowania oraz wysokości progu podatkowego. W roku 2020 limit wpłat dokonanych na IKZE wynosił 6272,40 zł.

Biorąc powyższe pod uwagę, osoby, które dokonały wpłaty w maksymalnej możliwej wysokości, a jednocześnie rozliczają się, korzystając z pierwszego progu podatkowego (17%) mogą zaoszczędzić 1066,30 zł. Podatnicy, których ze względu na wysokość dochodów obejmuje drugi próg podatkowy, mogą spodziewać się nawet 2007,17 zł zwrotu. Z kolei przedsiębiorcy opodatkowani podatkiem liniowym uzyskają 1191,76 zł.

W roku 2021 z uwagi na wzrost limitu do poziomu 6310,80 zł kwoty odliczeń będą nieznaczenie wyższe.

Zalety IKZE

Możliwość skorzystania ze zwrotu podatkowego nie jest jedyną zaletą utrzymywania konta IKZE. Zgromadzone na koncie środki finansowe nie są obciążone „podatkiem Belki” – w sytuacji, gdy wpłacający dokonywał wpłat w przynajmniej pięciu różnych latach, przy wypłacie po 65 roku życia pobierany jest 10-procentowy zryczałtowany podatek. Pomimo że z uwagi na obowiązujący limit IKZE nie powinno być traktowane jako jedyne zabezpieczenie emerytalne – z całą pewnością jest to warty rozważenia sposób robienia oszczędności na emeryturę.

Pomoc Techniczna

  • 534 30 50 40
  • pn-pt 9:00-16:00

Krajowa Informacja Skarbowa

  • 22 330 0 330
  • pn-pt 7:00-18:00